低风险投资如何才能实现高收益 (低风险高收益的密码法)

2023-03-23 8:57:01 密码用途 思思

低风险和高收益本身就不对等,这个世界上也不存在低风险的同时可以获得高收益的投资项目,除非是骗局。

在投资市场里,不管你选择参与资本市场,还是选择参与实体投资,投资的风险和收益往往成正比。这就意味着当你想获得更高的投资回报时,你所需要承担的投资风险也会更大。与此同时,你可以通过组合投资的方式来进一步降低你的投资风险,但这需要你具备一定的投资能力。关于你问的这个问题,我会从以下几点做详细解答。

一、不存在低风险能高收益的投资。

我拿资本市场来决定,如果你要选择低风险的投资的话。你可以选择银行存款,同时也可以选择货币基金和债券基金。如果你想要获得高收益的话,你可以选择投资股票,也可以选择投资权益类基金。不管你做哪种选择,投资的收益越高,相应的风险也会越高。

二、你可以选择组合投资。

组合投资的逻辑非常简单,就是把你的资产放在不同的篮子里。你可以把自己的资产当成一个整体,把这个整体拆分成若干个选项,最后形成一定比例的资产配置。从某种程度上来说,你可以通过这种方式达到收益和风险的平衡点,具体的平衡点需要根据你本身的投资决策和风险厌恶程度来决定。

三、你需要做好进攻和防守组合。

在你进行投资的过程当中,你不能只思考所谓的高收益的问题,也要考虑投资风险的问题。我建议你配置好进攻和防守的组合,通过这样的方式来稳定自己的资产。对于投资来讲,投资的回报其实是次要问题,你更需要关注投资的风险问题。因为只有你的本金存在,你才有获得投资回报的可能性,你要学会守住自己的本金。

期货交易如何追求低风险高收益?

高风险高收益、轻仓、 顺势、止损……这些传统的认识和理念,多少年来一直被人们奉为金科玉律,而在笔者眼中,这些都是一些似是而非伪命题!

笔者在刚进入期货市场的初期也一直被这些东西所误导,当我经历了最初二三年的亏损之后,对这些伪命题运行了重新的思考。

从2007开始进入了连续近三年的盈利状态。追求低风险、高收益的交易思想成为了笔者交易系统中最核心的东西。

那么如何做到低风险、高收益呢?在展开这个问题之前,有必要先谈一谈期货市场的这几个笔者认为是伪命题的金科玉律。

第一个未知函数:高风险高收益

在笔者看来,风险的高低与收益的高低本来是没什么内在联系的。之所以会产生联系,一方面是因为操作者的主观判断所赋予的,另一方面是由于操作者入市心态和操作手法而造成的。

主观判断所赋予的比如:我们时常会听人说:这个位置向上空间300点以上,而向下空间最多100点,风险收益比1:3以上……在一些研究报告或投资计划中我们也会经常看到类似这样的表述:本投资计划的最大投资收益为**%,最大亏损为**%……这其实都是主观臆断,期望行情按照自己的想象去走。

由于操作者的操作手法而造成有4情况:

1、高风险、高收益——形同冒险典型手法是重仓加码死扛型的;

2、低风险、低收益—— 典型手法是轻仓日内短;

3、高风险、低收益——典型手法是重仓进入,赚点就跑,亏了死扛;

4、低风险、高收益——本文后面重点所要谈的。

第二个未知函数:顺势而为

作为期货操作的金科玉律,几乎没有人会反对这一说法。

那么顺势而为是盈利的充分条件或是必要条件吗?我说:都不是。

既然人人都懂得要顺势而为,却又为什么市场在任何时候都是顺势和逆势的资金各占一半呢?

有一句话很经典。叫做:趋势是走出来的。也就是说,趋势在没有走出来之前,我们往往并不知道趋势下一步的方向。

所谓顺势而为,开仓前是顺势,开仓后还是不是顺势就只有等待市场来告诉你了。

并且我们在顺某一级别的趋势的同时也在逆另一个级别的趋势。

而市场行情千变万化,其实无论哪一个级别的趋势,在任何位置都有可能嘎然而止甚至开始转势……

第三个未知函数:轻仓交易

轻仓是市场人士最爱挂在嘴边的一个词,而轻仓的目的无非是为了降低风险。

当然,从降低风险的角度来讲,轻仓还是有一定的必要性。但是笔者在这里要说的是,作为一个优秀的操盘手,轻仓交易绝不是降低风险保障盈利的主要手段。

错误的仓位再小都是大的,正确的仓位再大也觉得小。如果满足于轻仓交易,那么期货市场所赋予我们的10倍资金杠杆的意义何在?

克罗大师

着名的期货经典着作《幽灵的礼物》一书中的规则二提到:“规则二保证,当你交易正确时,你有大比例的持仓……除非你能看到规则二给你带来的收益,否则你很难理解重仓对于交易员来说有多么的重要……”对于幽灵的这一说法,笔者深以为然!

除了上面所列举的这些,在期货市场中,还有一些似是而非的传统理念及方法让绝大多数投资者对其一知半解但却又奉若神明,并身体力行,其结果可想而知。

比如:斩断亏损让利润奔跑,结果却是左一刀右一刀反复止损,而利润却始终奔跑不起来……等等,在此不一一块列举。

从上面的论述中不难看出,依靠那些人云亦云的传统观点显然是无法达到我们的目的。到底如何才能做到低风险高收益呢。在这里抛砖引玉,谈谈自己的交易心得。

这心得可以浓缩成一句话:

一定要有能力做到,在合适的点位、合适的时间、以正确的方向,开出合适的仓位!才能够得到低风险下的高收益。

要做到这一点殊为不易,但是肯定能够做到的。

它的前提就是行情必须走出某种对于你个人而言非常有把握的某种状态,这种状态对于不同的操盘手而言可能是大不一样的。

但可以肯定的是,每一个优秀的操盘手都会有属于自己的某种“非常有把握的状态”。有些人的状态可能意味着一波单边拉升,有些可能意味着一段日内趋势,有些可能意味着一段急速跳水,有些甚至意味着一波跨年度趋势行情。

而属于笔者个人的(其中的一种)这种“非常有把握的状态” 。一般会包含以下几点要素:

A、从基本面而言,行情的走势在充分的反映了前期基本面变化之后,经过必要的胶着期,基本面的天平经过倾斜到平衡再开始隐隐出现反向倾斜的契机。

B、从技术面角度而言,它正走出一种面临关键性的方向选择的状态,或是处于大趋势中小趋势反向运行的某种极限合理状态。

C、是最关键的一点,在这种位置上或状态下,出现与开仓方向突然大幅反向运动的几率极小极小,并且一旦万一出现了大幅反向运动,必须可以在开仓点位不远的位置,也就是大幅反向运动的初期,就能给出有明确意义止损信号。

锦说定投(六十四)高收益、高流动、低风险三性原则

高收益、高流动、低风险三性原则

投资中,由于收益性、安全性与流动性三者往往不可兼得,最多只能有两个,所以理财中也存在着一个 “不可能三角”,这三个角就是:高收益、高流动、低风险。

一般来说,如果想要低风险,高流动性,那么就很难得到高收益;如果追求高收益、高流动,那么风险必然高;如果又要高收益,又要低风险,那就只能放弃流动性了。

投资任何产品时,投资者需要衡量风险、收益和流动性,并在它们之间进行选择。不同产品的 “三角属性”不一样,根据不可能三角理论,那么大致可以分为三种。

第一种  低风险+高流动类型

比如货币基金(某某宝)、银行活期存款等。这种类型的投资比较安全,流动性也好,投资者也可随时取出。

第二种  高收益+高流动类型

比如股票、权益占比大的开放式基金等。但是一定要注意,这种产品风险往往较高,收益波动幅度大,涨跌和过山车一样惊险,所以投资者不能只看到高收益,而无视了背后的风险。

第三种  高收益+低风险类型

比如部分定期类理财产品、定期开放式的基金等。该类产品封闭期约1-2年甚至更长,一定程度上避免了短期波动影响,相比于开放的产品风险较小,预期收益相比也比较大。